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远离涉诈“大客户” 别让收款码变“洗钱码”

发布日期:2024-05-17  10:43:05 来源:衡水公安 浏览次数: 字体:[ ]

近期全国范围内大量实体商户被不法分子盯上。他们大额下单,购买各类商品,通过索要商户银行卡账号或二维收款码进行支付,索要后随即将银行卡账号或二维码转发给诈骗窝点人员,用于收受电信诈骗案件受害者的诈骗资金,商户收到的“货款”实际上是电信网络诈骗的“赃款”。商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”,最终导致自己的银行账户因涉诈被冻结。衡水市公安局反诈中心为您揭秘利用实体店的洗钱套路,请广大商户务必提高警惕!

一、黄金珠宝店——购进大额黄金玉器珠宝

不法分子以不同的理由在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购,然后让商户提供银行卡账号或者收款码,称由朋友或者公司进行支付,支付后带着黄金珠宝消失。商户收到的钱实际上是受害人的被骗资金。商户收款账户被冻结,黄金珠宝“客户”失联。

二、鲜花蛋糕店——购进大额人民币花束、夹钱蛋糕

花店、蛋糕店老板会接到陌生电话或者微信好友申请,对方称想要定制大额现金花束或者夹钱蛋糕礼盒送给指定的人。诈骗分子会要求通过银行卡转账的方式进行结算,并直接让商户老板提供账号或收款码并很快转账过去,商户一般也会按要求取现并制作配送到指定地点。商户老板账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金。商户老板的银行卡账号会被冻结,人民币花束或夹钱蛋糕指定地点的收货人和客户失联。

三、烟酒经销商——购进大量名贵烟酒

诈骗分子伪装成各种身份的消费者,购买高端品牌香烟、名酒时,向商户称由朋友代付钱款,并要求商户提供银行账号或收款码。商户通过电子账户转账收款后,诈骗分子将香烟、名酒取走。实际上商户老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。商户的账户被冻结,消费者失联。

四、彩票站——购进大量刮刮乐彩票

诈骗分子在特意伪装后到彩票站购买大量整本的刮刮乐彩票,然后找各种理由称自己现金不够,要求彩票站提供收款码或银行卡账号,让家人或者朋友把钱转给彩票站,彩票站收到钱后,诈骗分子会很快带着刮刮乐消失。彩票站收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金,而彩票站的账户很快就会被冻结。

五、手机店——采购大量手机电子设备

诈骗分子以各种理由采购大量手机,甚至让手机店老板帮忙去其他商户大量购买其他电子设备,然后让手机店老板提供银行卡账号或者收款码,称由公司或者家人朋友进行代付,随后便带着手机和电子设备离开。实际上手机店老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。手机店老板的账户会被冻结,诈骗分子失联。

六、茶楼——“打牌”借口兑换大量现金

诈骗分子伪装身份、分工明确。他们以“打牌”需要兑换现金为由,请托茶楼老板提供现金或者去银行取现,之后再交给指定人员。同时诈骗分子让茶楼老板提供银行卡号或收款码,通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的账号,茶楼老板的电子进账收款实际上是受害人转入的被骗资金,茶楼老板的银行卡账户会被冻结,请托人和指定人当即失联。

警方提醒:

一、实体店内尽可能安装高质量的视频监控,以备不时之需。只要客户举止怪异,神情不自然,或进行了一定的伪装,比如戴着帽子和口罩的人,请务必想办法引导其到视频监控拍摄最佳的位置,让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。

二、谨慎使用银行卡账号或收款码收款。接收客户扫码转账付款时认真核对转款人身份信息,同时尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式,比如微信、支付宝、电话号码等等;凡是有套现要求的陌生订单或“洗钱”嫌疑的客户,请务必及时拨打2968110或者联系辖区派出所进行甄别核实。

(李娜整理)


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